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民生銀行南通分行：黨建工作將合規(guī)建設(shè)推向縱深

2020-06-17 16:07:22 來源： 南通網(wǎng)

近年來，在中國民生銀行南京分行及屬地監(jiān)管部門的關(guān)心指導(dǎo)下，中國民生銀行南通分行緊密聯(lián)系外部環(huán)境深刻變化和國內(nèi)改革發(fā)展穩(wěn)定面臨的新情況、新問題、新挑戰(zhàn)，以黨的建設(shè)為抓手，牢固樹立合規(guī)為本理念，馳而不息地狠抓合規(guī)建設(shè)，實現(xiàn)了健康穩(wěn)健發(fā)展。 

黨建工作促合規(guī)

民生銀行南通分行把黨建工作拓展領(lǐng)域，延伸觸角，找準黨建工作與合規(guī)管理之間的“最大公約數(shù)”，通過將黨建工作與合規(guī)工作有機結(jié)合，更深入地使全體黨員懂得“學(xué)規(guī)”、“懂規(guī)”、“守規(guī)”的重要性，使各級負責(zé)人成為合規(guī)文化的倡導(dǎo)者和示范者。

領(lǐng)導(dǎo)干部領(lǐng)學(xué)宣講。近年來，該行積極響應(yīng)總行2019年“合規(guī)文化建設(shè)年”、2020年“法治能力提升三年規(guī)劃”要求，落實2020年“依法合規(guī)整改年”工作，以合規(guī)文化為引領(lǐng)，悉心培育全行合規(guī)文化基因。南京分行程紅娟副行長，南通分行施雪峰行長以及班子成員、各中管干部分別開展對全體員工、各條線、各機構(gòu)的合規(guī)宣講和授課，強化領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任意識、擔(dān)當(dāng)意識和合規(guī)意識。轄內(nèi)8家黨支部開展“黨員在行動，黨建促合規(guī)，合規(guī)進支部”專題活動，重點對外部監(jiān)管政策、行內(nèi)規(guī)章制度等內(nèi)容進行針對性地學(xué)習(xí)探討，明晰相關(guān)業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險點及防控措施，了解監(jiān)管處罰的重點、員工風(fēng)險排查重點，強化制度執(zhí)行力。

支部書記層層宣講。2020年,分管行領(lǐng)導(dǎo)于洋副行長強調(diào)合規(guī)工作要堅持問題導(dǎo)向，充分發(fā)揮合規(guī)引領(lǐng)作用，層層壓實合規(guī)主體責(zé)任，組織開展“送合規(guī)到支行”系列宣講活動，親自宣講最新監(jiān)管形勢及行內(nèi)合規(guī)工作新舉措，讓每位基層員工知曉合規(guī)管理要求及自身職責(zé)，確保合規(guī)工作無死角、無盲區(qū)。周例會上，各支部書記帶頭領(lǐng)學(xué)宣講“依法合規(guī)整改年”活動方案，圍繞指導(dǎo)思想、主要目標、活動組織安排等開展宣講，讓所在機構(gòu)了解各自在活動中需承擔(dān)的任務(wù)。各支部書記宣講《中國民生銀行南京分行員工違規(guī)罰分實施細則》，引導(dǎo)員工知敬畏、存戒懼、守底線，只有“知規(guī)于心”，才能“守規(guī)于行”。

合規(guī)管理出生產(chǎn)力、合規(guī)管理創(chuàng)效益。按人行報表口徑，截至2020年3月末，民生銀行南通分行各項存款余額382.61億元，比年初凈增48.75億元，增幅14.60%。近三年，該行各項存款市場份額在南通12家股份制商業(yè)銀行中位列第一；投行發(fā)債業(yè)務(wù)在2019年度和2020年一季度在南通全轄銀行業(yè)金融機構(gòu)位列第一。從民生銀行南京分行轄內(nèi)貢獻度來看，2020年一季度，民生銀行南通分行存款增長、貸款增長、均位列異地機構(gòu)第一。 

制度建設(shè)顯成效

行穩(wěn)致遠、合規(guī)致勝。民生銀行南通分行持續(xù)加強制度建設(shè)，不斷推進該行整體合規(guī)經(jīng)營，為各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展打下了堅實基礎(chǔ)。

以“優(yōu)制度”為前提，明確職責(zé)。2010年成立之初，該行就制定各類管理制度文件近40個。近兩年根據(jù)“瘦身健體”工程要求進行梳理和規(guī)范，目前保留經(jīng)營管理需要的17項基礎(chǔ)制度，其余原則上直接使用總行或南京分行已有制度。民生銀行南通分行還結(jié)合業(yè)務(wù)角色對應(yīng)和風(fēng)險控制要求，制定詳細的《制度學(xué)習(xí)手冊》，應(yīng)用推廣實施方案，明確責(zé)任人和階段性目標任務(wù)，壓實崗位人員內(nèi)控責(zé)任，推動各項規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。

以“學(xué)制度”為基礎(chǔ)，以案為鑒。今年以來，該行堅持抗擊疫情與業(yè)務(wù)工作“兩手抓”，組織內(nèi)控合規(guī)專業(yè)條線人員、全行合規(guī)經(jīng)理開展線上學(xué)習(xí)活動，提升專業(yè)勝任力。組織全行員工學(xué)習(xí)中國銀保監(jiān)會南通監(jiān)管分局下發(fā)的9個重要文件，學(xué)習(xí)總行、南京分行編發(fā)的典型案例，學(xué)習(xí)崇川檢察院專家提供的職業(yè)犯罪案例，以案為鑒、以案釋法，取得了顯著的效果。

以“守制度”為保障，爭創(chuàng)榮譽。該行開展“合規(guī)標兵”推薦活動，將合規(guī)先進員工納入評先評優(yōu)范疇，并擇優(yōu)向上級行推薦省行級合規(guī)先進員工。近年來，經(jīng)過層層推薦，該行先后2名員工被評為省行級合規(guī)條線“管理能手”。2019年，該行合規(guī)工作贏得了監(jiān)管部門的肯定，分別榮獲“2019年南通銀行業(yè)信息宣傳工作先進集體”、“2019年南通銀行業(yè)消費者權(quán)益保護宣傳工作先進集體”和“2019年度南通銀行業(yè)普及金融知識萬里行活動先進單位”。

以“用制度”為抓手，從嚴治行。該行明確制定信貸管理、運營管理、財務(wù)人事、信息安全、聲譽風(fēng)險、操作風(fēng)險等方面發(fā)生重大違規(guī)問題或內(nèi)部案件的考核標準，提升制度治理能力，強化制度執(zhí)行。 

合規(guī)文化入人心

腦中有“規(guī)”、心中有“戒”、手中有“尺”。民生銀行南通分行進一步打造思想合規(guī)、行為合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī)的合規(guī)文化，營造了“人人知規(guī)”、“事事合規(guī)”的良好企業(yè)氛圍。

成立專職部門。該行2014年成立法律合規(guī)部，并成立內(nèi)部控制委員會，健全內(nèi)部控制機制，加強全面風(fēng)險管理。截至目前，該行已設(shè)立法律合規(guī)部、授信評審部、風(fēng)險管理部、零售業(yè)務(wù)風(fēng)險管理部、資產(chǎn)保全部等部門組成的全面風(fēng)險合規(guī)管理組織體系。該行還成立反洗錢管理中心，設(shè)有專崗負責(zé)反洗錢監(jiān)管政策的傳導(dǎo)和推動落實工作。

強化隊伍建設(shè)。該行2019年組建覆蓋全轄部門和支行的兼職合規(guī)經(jīng)理團隊，人數(shù)達到40人，全行占比15%，充分發(fā)揮兼職合規(guī)經(jīng)理對機構(gòu)和部門合規(guī)管理效能，提升了全行合規(guī)工作效率和管理水平。

加強合規(guī)教育。一方面，開展學(xué)習(xí)測試。民生銀行南通分行中層以上管理人員帶頭參加監(jiān)管部門開展的監(jiān)管知識學(xué)習(xí)和測試，撰寫合規(guī)征文。組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管知識和內(nèi)部制度并進行書面測試，在全行上下營造學(xué)知識、講合規(guī)的氛圍。另一方面，進行廉政教育。組織全體人員到教育基地開展廉政警示教育，邀請崇川區(qū)檢察院工作人員進行集中授課，達到預(yù)防職務(wù)犯罪和規(guī)范員工行為的目的。

開展合規(guī)活動。近年來，民生銀行南通分行先后開展“合規(guī)教育”、“合規(guī)大家談”、“合規(guī)文化建設(shè)年”專項活動，先后刊發(fā)內(nèi)控合規(guī)專題活動簡報100多期。該行還通過開展員工家訪、司法部門行為排查、行外兼職情況排查、員工異常消費排查、員工賬戶異常排查，以及“十個面對面”專題活動,進一步夯實全行合規(guī)文化基礎(chǔ)。

落實監(jiān)管要求。近年來，按照監(jiān)管部門要求，民生銀行南通分行陸續(xù)開展了“兩加強、兩遏制”及回頭看、“三三四十”、“兩學(xué)兩治”、“亂象整治”、信用風(fēng)險排查，以及“鞏固治亂象成果、促進合規(guī)建設(shè)”,“大排查、大處置、大提升”行動等專項排查，取得了較好的成效。

加大問責(zé)力度。民生銀行南通分行通過強化違規(guī)人員的問責(zé)管理，讓違規(guī)人員付出代價，真正形成“不能違規(guī)、不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化。據(jù)悉，近兩年來，該行進一步明確問責(zé)體制，實行分類問責(zé)、明晰問責(zé)、聯(lián)動問責(zé)，嚴格落實問題銷號制度，共處罰63人次。其中：記過1人次，誡勉談話2人次，批評教育3人次，通報批評50人次，降低行員薪資等級2人次，經(jīng)濟處分51人次。 

合規(guī)建設(shè)永遠在路上?！耙渣h建工作為引領(lǐng)，以問題為導(dǎo)向，建立和完善‘壓責(zé)任、抓管控、求實效’的合規(guī)管理機制，實現(xiàn)合規(guī)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營的縱深發(fā)展?！痹撔悬h委書記、行長施雪峰說，“我們的目標是將民生銀行南通分行早日建成江海大地的主流銀行?！?nbsp;

成明 王小艷

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