2021年7月14日，工商銀行如東華榮支行成功勸阻一起“虛假平臺(tái)投資詐騙”事件，保住了一美籍華人80萬(wàn)元款項(xiàng)！

當(dāng)日上午10：13分，烈日炎炎。一名中年男子背著挎包、手持正在充電的手機(jī)匆匆跨進(jìn)工行如東華榮支行的大門(mén)。

大堂經(jīng)理徐小建熱情詢(xún)問(wèn)他要辦什么業(yè)務(wù)。該男子焦急地說(shuō)急需匯出一筆款，但手機(jī)銀行支付限額控制了，沒(méi)有辦法匯出，請(qǐng)求調(diào)整額度。

大堂經(jīng)理要求客戶(hù)出示身份證件，客戶(hù)提供了護(hù)照，說(shuō)自己是美國(guó)國(guó)籍在華定居，在南通創(chuàng)辦了醫(yī)藥研發(fā)公司，是公司法定代表人，現(xiàn)在居所在如東縣掘港鎮(zhèn)。

大堂經(jīng)理輔導(dǎo)客戶(hù)登陸手機(jī)銀行，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)工行手機(jī)銀行e支付限額單筆2萬(wàn)元、日累計(jì)2萬(wàn)元，立刻詢(xún)問(wèn)客戶(hù)平時(shí)手機(jī)轉(zhuǎn)賬使用頻率、轉(zhuǎn)賬金額情況以及U盾配置情況。

客戶(hù)說(shuō)已很久沒(méi)有使用工行手機(jī)銀行了，已不記得有沒(méi)有U盾了，客戶(hù)單筆轉(zhuǎn)帳金額超過(guò)20萬(wàn)元，超20萬(wàn)元以上調(diào)額需用U盾。

該客戶(hù)為非居民，自助終端無(wú)法辦理，必須到柜面辦理。該名男子不斷地說(shuō)匯款比較急，是投資款，平臺(tái)對(duì)匯款投入資金有“時(shí)間限定”，催促銀行人員快點(diǎn)幫忙辦理，語(yǔ)調(diào)顯得非常焦急。

該網(wǎng)點(diǎn)主任聞?dòng)嵙⒖虒⒖蛻?hù)引導(dǎo)至理財(cái)室，第一時(shí)間詢(xún)問(wèn)客戶(hù)匯款用途，與對(duì)方熟悉程度，提醒客戶(hù)現(xiàn)在電信詐騙很多，要小心防范。客戶(hù)說(shuō)他是匯給同一個(gè)圈子里的人，大家都在一個(gè)“數(shù)字賽道”投資平臺(tái)，每天都在平臺(tái)微信群里互動(dòng)投資情況，并且說(shuō)這個(gè)數(shù)字貨幣投資群很多人每天都在數(shù)字賽道累投資金，還常常曬著賺取的數(shù)字貨幣，賺錢(qián)速度很快的。

客戶(hù)催促銀行員工趕快幫其調(diào)整轉(zhuǎn)賬額度，稱(chēng)現(xiàn)在必須先匯出第一筆投資款25萬(wàn)元，今天一共要匯出80萬(wàn)元，說(shuō)完又跑到大廳柜面要求加急辦理。

值班經(jīng)理經(jīng)桑雪勇反復(fù)詢(xún)問(wèn)該男子，原來(lái)，客戶(hù)根本不認(rèn)識(shí)匯款對(duì)方，是微信群里其他人介紹投資的，并且那些介紹人不斷地給該客戶(hù)發(fā)成功投資的信息。值班經(jīng)理查看微信聊天信息記錄，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)客戶(hù)出示的數(shù)字投資平臺(tái)APP是一個(gè)虛擬的平臺(tái)。根據(jù)人民銀行如東縣支行反詐培訓(xùn)知識(shí)和日常工作經(jīng)驗(yàn)，斷定這就是一起典型的虛假投資平臺(tái)詐騙案件，一邊告訴男子，投資平臺(tái)應(yīng)該是公司賬戶(hù)，資金匯給對(duì)個(gè)人賬戶(hù)，肯定有詐，一邊示意一柜員撥打110報(bào)警。隨后，桑雪勇迅速走到大廳里，將大廳里正在展示的中國(guó)人民銀行《依法打擊洗錢(qián)犯罪營(yíng)造良好金融環(huán)境》、南通市“打詐辦”《警惕8種高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》公告提示內(nèi)容給客戶(hù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)宣講。此時(shí)，客戶(hù)焦躁的情緒有所緩解，愿意耽擱一會(huì)兒時(shí)間接受銀行人員的分析和教育。

網(wǎng)點(diǎn)主任、值班經(jīng)理、大堂經(jīng)理再次將客戶(hù)引導(dǎo)到主任室，讓客戶(hù)坐下。這時(shí)接到報(bào)警的兩名公安警察也迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)客戶(hù)的該筆匯款來(lái)龍去脈進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查和分析，最終確認(rèn)這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)虛假平臺(tái)投資電信詐騙案！

客戶(hù)經(jīng)過(guò)華榮支行和公安部門(mén)的合力幫助，終于徹底醒悟：自己雖然身為國(guó)外留學(xué)博士、國(guó)內(nèi)實(shí)體創(chuàng)業(yè)成功人士，在越來(lái)越復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案前，差一點(diǎn)犯了糊涂，匯出80萬(wàn)元資金掉進(jìn)犯罪分子設(shè)計(jì)的金融詐騙陷阱！

客戶(hù)連聲感謝銀行工作人員的金融知識(shí)普惠教育，讓他頓刻警醒！最終放棄了匯款，并向公安警察保證不再深信網(wǎng)絡(luò)詐騙迷局?？蛻?hù)激動(dòng)地與在場(chǎng)的每一位握手致謝，由衷地感謝和表?yè)P(yáng)工商銀行如東華榮支行的全體員工對(duì)客戶(hù)認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)態(tài)度和專(zhuān)業(yè)精湛的敬業(yè)精神！感謝華榮支行聯(lián)合公安警察，成功為他挽回了80萬(wàn)元辛苦創(chuàng)業(yè)的資金！ （陳永欣 胡國(guó)燕）