近日，一名六旬老伯走進(jìn)工商銀行南通如皋長江支行要求辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，稱要取現(xiàn)4萬元借給外甥歸還他人欠款。雖然客戶辦理的是取現(xiàn)業(yè)務(wù)，有別于電信詐騙案件中誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬的套路，但網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理謹(jǐn)慎起見，還是仔細(xì)詢問客戶是否已經(jīng)和家人聯(lián)系確認(rèn)過。在溝通過程中，老伯眼神閃爍并不時(shí)查看手機(jī)，這引起了客服經(jīng)理的警覺，在業(yè)務(wù)辦理前建議老伯打電話再跟家人核實(shí)清楚。

客服經(jīng)理觀察到老伯一直是通過線上聊天的形式與其外甥聯(lián)系，這加深了對老伯取款真實(shí)用途的懷疑。大堂經(jīng)理也發(fā)現(xiàn)兩人聊天并不是使用的微信、手機(jī)短信等，而是一款叫做“絲瓜”的軟件，且兩人互相稱呼為老師，明顯不是客戶口中的親屬關(guān)系。面對種種可疑情況，客服經(jīng)理第一時(shí)間向運(yùn)營主管進(jìn)行了匯報(bào)，并隨即終止了業(yè)務(wù)辦理。

為了進(jìn)一步明晰情況，網(wǎng)點(diǎn)工作人員與轄區(qū)派出所取得了聯(lián)系，經(jīng)過初步了解，這是一起涉嫌轉(zhuǎn)移案款類的事件，老伯在手機(jī)軟件上結(jié)識犯罪分子，對方前一天匯款四萬元至老伯卡內(nèi)，讓老伯到店取現(xiàn)后再到他行進(jìn)行匯款，通過取現(xiàn)再轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)移資金。派出所民警對老伯進(jìn)行了深刻的教育，明確告知該行為可能會(huì)承擔(dān)的法律責(zé)任，此外網(wǎng)點(diǎn)也及時(shí)協(xié)助警方通知了老伯家屬，讓他們密切關(guān)注老伯的動(dòng)態(tài)，防止繼續(xù)被不法分子利用。至此，南通如皋長江支行成功堵截了一筆4萬元涉詐資金的轉(zhuǎn)移。

當(dāng)前，隨著防范電信詐騙知識的不斷普及，群眾反詐意識逐步提高，不法分子逐漸將目光轉(zhuǎn)移到法律意識較為薄弱的老年人群體身上，利用其賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金。下一步，南通如皋長江支行將持續(xù)開展防范電信詐騙的宣傳教育，加強(qiáng)對于出租出借銀行卡危害性的宣傳，堅(jiān)守反詐防線，堅(jiān)決不做電詐“工具人”。